Vừa qua chúng ta thấy UBCK đã đưa ra cảnh báo rủi ro về việc nhà đầu tư gửi tiền tiết kiệm, tiền đầu tư chứng khoán cho Passion fund, Finhay, Tikop những tổ chức và ứng dụng rất nổi tiếng, đứng đầu lượt search tìm kiếm của nhiều từ khóa đầu tư, tiết kiệm trên mạng xã hôị. Vậy liệu Passion Fund, Finhay, Tikop có các dấu hiệu lừa đảo, làm trái pháp luật hay không? Nhà đầu tư cần lưu ý gì khi đã gửi tiền vào đây, thì bài viết và video này Vnstockmarket xin phân tích và đưa ra ý kiến.
Mục lục
Finhay, Tikop, quỹ Passion Investment… liệu có lừa đảo?
Trước tiên về Pasion fund, quỹ này nổi tiếng với vị lãnh đạo Lã Giang Trung thường phát biểu trên truyền thông, đôi khi là những phát biểu gây sốc, và mất lòng nhiều anh chị nhà đầu tư. Như vụ dự báo Vnindex có thể về dưới 1000 điểm… khi mà quỹ này đã bán sạch và đang ngồi rung đùi ôm toàn bộ tiền gửi tiết kiệm. Khách quan mà nói thì hiệu quả đầu tư của Passion trong giai đoạn vừa qua rất hiệu quả.
Quay trở lại thông điệp mà Ủy ban chứng khoán nhà nước (UBCKNN) đã phát đi từ thông báo này là rủi ro là rủi ro pháp lý. Nếu tra cứu mã số kinh doanh và đăng ký kinh doanh của Passion Investment, chúng ta có thể thấy rõ ràng Quỹ không đủ điều kiện để thực hiện kinh doanh quản lý quỹ, ủy thác đầu tư chứng khoán hay bất cứ nghiệp vụ nào liên quan đến kinh doanh chứng khoán.
Như anh chị có thể thấy bảng đăng ký ngành nghề kinh doanh (MS: 0107025159) ở dưới của Passion Investment, tất cả ngành nghề đăng ký kinh doanh đều không có nghành nghề nào liên quan đến chứng khoán. Trong đó có mục số 6 ở đây có ghi rõ: Tư vấn quản lý như thiết kế hệ thống kiểm toán (trừ tư vấn thuế , pháp luật, tài chính, kiểm toán, kế toán, chứng khoán, Hoạt động vận động hành lang). Tức là không đc phép tư vấn đầu tư chứng khoán.
| Số Thứ Tự | Tên Ngành Nghề đăng ký Kinh Doanh của quỹ Pasion Investment |
| 1 | Dịch vụ hỗ trợ kinh doanh khác chưa được phân vào đâu Chi tiết: Xuất khẩu, nhập khẩu hàng hoá; Đại diện cho thương nhân; Uỷ thác mua bán hàng hóa; Nhượng quyền thương mại |
| 2 | Tổ chức trình diễn hội chợ sản phẩm nông nghiệp (Loại trừ: Thực hiện các hiệu ứng cháy, nổ; sử dụng chất nổ, chất cháy, hóa chất làm đạo cụ, dụng cụ thực hiện các chương trình văn nghệ, sự kiện, phim ảnh). |
| 3 | Dịch vụ hành chính văn phòng tổng hợp |
| 4 | Nghiên cứu thị trường |
| 5 | Thiết kế vị trí và hình thức thể hiện khác trên web |
| 6 | Tư vấn quản lý như thiết kế hệ thống kiểm toán (trừ tư vấn thuế , pháp luật, tài chính, kiểm toán, kế toán, chứng khoán, Hoạt động vận động hành lang) |
| 7 | Hoạt động tư vấn và môi giới thế chấp Chi tiết: Tư vấn đầu tư ( trừ hoạt động tư vấn luật, kế toán, kiểm toán) |
| 8 | Bán lẻ thảm, đệm, chăn, màn, rèm, vật liệu phủ tường và sàn trong các cửa hàng chuyên doanh |
| 9 | Buôn bán Máy nuôi ong, máy ấp trứng, nuôi gia cầm |
| 10 | Bán buôn thiết bị nghe nhìn và thiết bị điện tử khác |
| 11 | Bán buôn máy vi tính và thiết bị ngoại vi |
| 12 | Photo, chuẩn bị tài liệu và các hoạt động hỗ trợ văn phòng đặc biệt khác Chi tiết: – Photo, chuẩn bị tài liệu – Dịch vụ hỗ trợ thư ký; – Bản ghi tài liệu và dịch vụ thư ký khác; – Cung cấp dịch vụ thuê hộp thư thoại và dịch vụ chuyển phát thư khác (trừ quảng cáo thư trực tiếp); – Dịch vụ gửi thư. |
| 13 | Bán lẻ hàng may mặc, giày dép, hàng da và giả da trong các cửa hàng chuyên doanh Chi tiết: Bán lẻ hàng may mặc trong các cửa hàng chuyên doanh Bán lẻ cặp, túi, ví, hàng da và giả da khác trong các cửa hàng chuyên doanh Bán lẻ cặp, túi, ví, hàng da và giả da khác trong các cửa hàng chuyên doanh |
| 14 | Bán lẻ đồ điện gia dụng, giường, tủ, bàn, ghế và đồ nội thất tương tự, đèn và bộ đèn điện, đồ dùng gia đình khác chưa được phân vào đâu trong các cửa hàng chuyên doanh Chi tiết: Bán lẻ đồ điện gia dụng, đèn và bộ đèn điện; Bán lẻ giường, tủ, bàn, ghế và đồ dùng nội thất tương tự; Bán lẻ đồ dùng gia đình bằng gốm, sứ, thủy tinh; Bán lẻ nhạc cụ; Bán lẻ đồ dùng gia đình khác còn lại chưa được phân, cụ thể: Bán lẻ đồ dùng gia đình khác bằng gỗ, song mây, tre, cói đan, Bán lẻ dao, kéo, dụng cụ cắt gọt, đồ dùng nhà bếp, Bán lẻ thiết bị hệ thống an ninh như thiết bị khoá, két sắt… không đi kèm dịch vụ lắp đặt hoặc bảo dưỡng, Bán lẻ thiết bị và hàng gia dụng khác chưa được phân vào đâu |
| 15 | Bán lẻ đồ ngũ kim, sơn, kính và thiết bị lắp đặt khác trong xây dựng trong các cửa hàng chuyên doanh Chi tiết: Bán lẻ đồ ngũ kim trong các cửa hàng chuyên doanh Bán lẻ sơn, màu, véc ni trong các cửa hàng chuyên doanh Bán lẻ kính xây dựng trong các cửa hàng chuyên doanh Bán lẻ xi măng, gạch xây, ngói, đá, cát sỏi, sắt thép và vật liệu xây dựng khác trong các cửa hàng chuyên doanh Bán lẻ gạch ốp lát, thiết bị vệ sinh trong các cửa hàng chuyên doanh Bán lẻ thiết bị lắp đặt khác trong xây dựng trong các cửa hàng chuyên doanh |
| 16 | Bán buôn vật liệu, thiết bị lắp đặt khác trong xây dựng Chi tiết: – Bán buôn tre, nứa, gỗ cây và gỗ chế biến – Bán buôn xi măng – Bán buôn gạch xây, ngói, đá, cát, sỏi – Bán buôn kính xây dựng Bán buôn sơn, vécni – Bán buôn gạch ốp lát và thiết bị vệ sinh – Bán buôn đồ ngũ kim Bán buôn vật liệu, thiết bị lắp đặt khác trong xây dựng – Bán buôn gỗ cây, tre, nứa; – Bán buôn sản phẩm gỗ sơ chế; – Bán buôn sơn và véc ni; – Bán buôn vật liệu xây dựng như: cát, sỏi; – Bán buôn giấy dán tường và phủ sàn; – Bán buôn kính phẳng; – Bán buôn đồ ngũ kim và khoá; – Bán buôn ống nối, khớp nối và chi tiết lắp ghép khác; – Bán buôn bình đun nước nóng; – Bán buôn thiết bị vệ sinh như: Bồn tắm, chậu rửa, bệ xí, đồ sứ vệ sinh khác; – Bán buôn thiết bị lắp đặt vệ sinh như: Ống, ống dẫn, khớp nối, vòi, cút chữ T, ống cao su,…; – Bán buôn dụng cụ cầm tay: Búa, cưa, tua vít, dụng cụ cầm tay khác. |
| 17 | Bán buôn kim loại và quặng kim loại (trừ kinh doanh vàng miếng, vàng nguyên liệu) |
| 18 | Bán buôn máy móc, thiết bị và phụ tùng máy khác Chi tiết: Bán buôn máy móc, thiết bị và phụ tùng máy khai khoáng, xây dựng Bán buôn máy móc, thiết bị điện, vật liệu điện (máy phát điện, động cơ điện, dây điện và thiết bị khác dùng trong mạch điện) Bán buôn máy móc, thiết bị và phụ tùng máy dệt, may, da giày Bán buôn máy móc, thiết bị và phụ tùng máy văn phòng (trừ máy vi tính và thiết bị ngoại vi) Bán buôn máy móc, thiết bị y tế |
| 19 | Bán buôn đồ dùng khác cho gia đình Chi tiết: -Bán buôn nước hoa, hàng mỹ phẩm và chế phẩm vệ sinh – Bán buôn hàng gốm, sứ, thủy tinh – Bán buôn đồ điện gia dụng, đèn và bộ đèn điện – Bán buôn giường, tủ, bàn ghế và đồ dùng nội thất tương tự – Bán buôn sách, báo, tạp chí, văn phòng phẩm – Bán buôn dụng cụ thể dục, thể thao |
| 20 | Bán buôn vải, hàng may mặc, giày dép Chi tiết: – Bán buôn vải – Bán buôn thảm, đệm, chăn, màn, rèm, ga trải giường, gối và hàng dệt khác – Bán buôn hàng may mặc – Bán buôn giày dép |
Link nguồn tại: https://thanhlapdn.vn/cong-ty-co-phan-tu-van-dau-tu-passion-investment-u800893.html
Tương tự Công ty cổ phần Finhay (MST 0107748373), bảng đăng ký kinh doanh ở dưới cũng không có nghành nghề nào liên quan đến dịch vụ chứng khoán. Trong đó ở mục 6619, lưu ý đây là mục tư vấn tài chính chưa được phân vào đâu, và không bao gồm các ngành nghề dịch vụ chứng khoán. Nếu đủ điều kiện sẽ được phân vào nhóm mã ngành nghề dịch vụ chứng khoán rõ ràng, chứ không xếp vào mục chưa được phân loại.
Link nguồn tham kháo: https://masothue.com/0107748373-cong-ty-co-phan-finhay-viet-nam
Các công ty, ứng dụng khác được nêu tên như Tikop, Infina, Savenow, BUFF cũng không được đăng ký kinh doanh đúng pháp luật theo yêu cầu.
Ngành nghề kinh doanh đăng ký kinh doanh của Tikop:
Link tham khảo: https://masothue.com/0109175223-cong-ty-co-phan-cong-nghe-techlab
| Mã | Ngành |
|---|---|
| 4610 | Đại lý, môi giới, đấu giá |
| 4652 | Bán buôn thiết bị và linh kiện điện tử, viễn thông |
| 4719 | Bán lẻ khác trong các cửa hàng kinh doanh tổng hợp |
| 4741 | Bán lẻ máy vi tính, thiết bị ngoại vi, phần mềm và thiết bị viễn thông trong các cửa hàng chuyên doanh |
| 5229 | Hoạt động dịch vụ hỗ trợ khác liên quan đến vận tải |
| 5820 | Xuất bản phần mềm |
| 6190 | Hoạt động viễn thông khác |
| 6201 | Lập trình máy vi tính |
| 6202 | Tư vấn máy vi tính và quản trị hệ thống máy vi tính |
| 6209 | Hoạt động dịch vụ công nghệ thông tin và dịch vụ khác liên quan đến máy vi tính |
| 6311 | Xử lý dữ liệu, cho thuê và các hoạt động liên quan |
| 6312 | Cổng thông tin |
| 6399 | Dịch vụ thông tin khác chưa được phân vào đâu |
| 6619 | Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu |
| 6810 | Kinh doanh bất động sản, quyền sử dụng đất thuộc chủ sở hữu, chủ sử dụng hoặc đi thuê |
| 6820 | Tư vấn, môi giới, đấu giá bất động sản, đấu giá quyền sử dụng đất |
| 7020 | Hoạt động tư vấn quản lý |
| 7310 | Quảng cáo |
| 7320 | Nghiên cứu thị trường và thăm dò dư luận |
| 7410 | Hoạt động thiết kế chuyên dụng |
| 7490 | Hoạt động chuyên môn, khoa học và công nghệ khác chưa được phân vào đâu |
| 8230 | Tổ chức giới thiệu và xúc tiến thương mại |
Vậy liệu có sợ Finhay, Passion investment, Tikop… lừa đảo không?
Đầu tiên là giới hạn thông tin của Vnstockmarket về các công ty và ứng dụng ở trên là giới hạn, chúng tôi không tìm được thông tin nào cụ thể đã có những trường hợp nào nhà đầu tư nộp tiền vào bị lừa đảo hay không? Tuy nhiên với nhận thức của đơn vị làm đâu tư, chúng tôi cho rằng phần lớn những ứng dụng hay quỹ ở trên không có chủ ý lừa đảo, hoặc những việc tương tự như vậy với khách hàng.
Tuy nhiên họ chắc chắn không vô can, và hoàn toàn ý thức đuợc việc kinh doanh của mình đang ở tình trạng dạng unlawful – không hợp pháp.
Vì sao biết sai mà Investment fund, Finhay, Tikop… vẫn làm?
Chứng khoán là ngành nghề có điều kiện, yêu cầu tổ chức đăng ký kinh doanh phạt đạt các tiêu chuẩn về:
- Quy mô vốn điều lệ
- Trình độ Nhân sự đạt tiêu chuẩn
- Thành phần cổ đông
- Trang thiết bị, công nghệ tài sản…
Trong đó, nhiều doanh nghiệp và ứng dụng ở trên không đáp ứng được các tiêu chuẩn ở trên. Ngoài ra họ cũng muốn phát triển theo hướng hiện tại dễ dàng hơn, vì dù sao đăng ký kinh doanh theo luật chứng khoán thì phải chịu giám sát khắt khe hơn rất nhiều.
Nên làm gì khi đã nộp tiền vào Finhay, Passion Investment, Tikop, Infina…?
Đây là lời khuyên chủ quan chúng tôi, hiện tại thì một số công ty ứng dụng đầu tư đã bắt đầu đang hợp pháp hóa hoạt động của mình bằng cách mua lại các công ty chứng khoán hoặc góp vốn vào công ty quản lý quỹ, rồi tìm cách chuyển giao như trường hợp của Finhay thông báo.
Về mặt kỹ thuật nghiệp vụ, nếu họ sở hữu một tổ chức đủ điều kiện đăng ký kinh doanh chứng khoán: như tư vấn, ủy thác, hay quản lý quỹ thì có thể hợp pháp hóa các hoạt động này. Do vậy nhà đầu tư nếu có gửi tiền vào những ứng dụng hay quỹ đang trong quá trình như vậy, thì có thể yên tâm hơn.
Tất nhiên vẫn có rủi ro là họ phải được sự đồng ý phê từ các cấp có thẩm quyền tương ứng. Và chúng ta vừa biết là UBCK vừa phát đi thông điệp cảnh như vậy thì chứng tỏ là có thể sẽ có những rủi ro hoặc gập ghềnh cho con đường hợp pháp hóa từ các tổ chức này.
Ngược lại, những ứng dụng và tổ chức mà sau khi có thông báo này, mà vẫn chưa có động thái nào để hợp pháp hóa vấn đề kinh doanh của mình. Thì Vnstockmarket cho rằng sẽ có rủi ro cho về việc tổ chức hay App đầu tư, tiết kiệm bị ngừng hoạt động kinh doanh bắt buộc. Những trường hợp này, chúng tôi cho rằng anh chị nhà đầu tư nên cân nhắc việc rút vốn khỏi những tổ chức đó.
Có một số thông tin rằng một số tổ chức trên đã từng bị phạt hành chính vì những lỗi vi phạm tương tự như vậy. Nhưng vấn đề xử lý mềm mỏng hành chính như vậy là của các lãnh đạo đời trước, hiện tại chúng ta có những vị lãnh đạo mới. Những người được đưa lên để thực hiện quyết tâm của chính phủ trong việc làm sạch thị trường chứng khoán, giảm thiểu các loại rủi ro đạo đức từ doanh nghiệp đến các công ty dịch vụ.
Rủi ro chính ở đây có thể không đến mức mất vốn, nhưng nếu công ty, hay app bị buộc ngưng hoạt động thì việc hoàn trả vốn sẽ có thể mất thời gian, và lợi nhuận có thể không được cam kết đúng.
Tại sao nhiều người biết nhưng sử dụng dịch vụ các công ty chưa hợp pháp hóa?
Có thể là anh chị nhà đầu tư nhiều người xem video này, cũng đã biết từ lâu những công ty mình tin tưởng không hợp pháp hóa, không đăng ký kinh doanh đúng quy định của pháp luật, nhưng vẫn tin tưởng và gửi tiền.
Tại sao lại vậy, thì phải nói là chất lượng các dịch vụ tư vấn, ủy thác đầu tư của các công ty hợp pháp trên thị trường quá kém. Trong đó phổ biến nhất là dịch vụ tư vấn đầu từ hệ thống môi giới chứng khoán, với cơ chế tính phí thiếu lành mạnh gây tiềm ẩn rủi ro đạo đức cho nhà đầu tư, đồng thời trình độ đầu tư của các nhân viên môi giới cũng rất phức tạp. Các thông tin mà các công ty chứng khoán này kia thậm chí là top 1 top 2 thị phần vẫn bị phạt liên tục khi cung cấp các dịch vụ chứng khoán cho khách hàng.
